Un flusso di lavoro di congelamento dei fondi è il processo formale usato per identificare denaro sospetto, metterlo sotto blocco e impedirne il trasferimento mentre gli investigatori esaminano l'attività. Di solito coinvolge segnalazioni da banche, processor di pagamento, team antifrode o forze dell'ordine, seguite da verifiche su proprietà dell'account, modelli di transazione, esposizione a sanzioni ed evidenze di frode.
Questo è importante perché le truffe e altri crimini abilitati dal cyber dipendono da un rapido movimento di denaro. Se i fondi possono essere congelati in fase iniziale, i criminali perdono accesso ai proventi, gli account mule diventano meno utili e il recupero diventa più probabile. Negli attacchi reali, i flussi di lavoro di congelamento compaiono dopo phishing, frodi sugli investimenti, compromissione di account o rilevamento di reti mule, quando i difensori vedono trasferimenti insoliti o account collegati. Flussi di lavoro efficaci combinano regole di escalation chiare, registrazione delle evidenze, coordinamento tra team e autorizzazione legale, così i clienti legittimi non vengono bloccati più a lungo del necessario.