Un trasferimento internazionale è un pagamento spostato oltre i confini nazionali tramite la rete bancaria o dei pagamenti. Può coinvolgere bonifici, banche corrispondenti, circuiti di carte o altri sistemi di pagamento, e di solito passa attraverso controlli aggiuntivi per la conversione valutaria, la verifica dell'identità e lo screening di conformità.
Nella sicurezza informatica, i trasferimenti internazionali sono importanti perché sono un bersaglio comune di frodi e riciclaggio. Gli aggressori usano account di posta elettronica compromessi, fatture false o ingegneria sociale per indurre il personale a inviare denaro all'estero, dove il recupero può essere lento e difficile. I criminali si affidano anche ai trasferimenti transfrontalieri per spostare fondi rubati attraverso conti di money mule e percorsi di pagamento stratificati. Le difese si concentrano su flussi di approvazione, verifica del beneficiario, rilevamento delle anomalie, limiti di transazione e controlli sulle sanzioni o contro il riciclaggio di denaro. Trattare i trasferimenti internazionali come transazioni ad alto rischio aiuta a ridurre la possibilità che una compromissione digitale si trasformi in una perdita finanziaria.