Una traccia del denaro è il percorso che i fondi rubati seguono dopo una frode, passando attraverso conti bancari, servizi di pagamento, wallet, punti di conversione in contanti e trasferimenti. I criminali spesso suddividono i pagamenti in molti passaggi per nascondere la fonte, ritardare il rilevamento e rendere più difficile il recupero.
Nella sicurezza informatica, seguire la traccia del denaro è un metodo investigativo chiave perché può collegare l'attività tecnica a persone e infrastrutture reali. Anche quando gli aggressori usano identità false, conti mulo o servizi crypto, la traccia dei pagamenti può rivelare schemi, intermediari condivisi o luoghi finali di conversione in contanti. Difensori e investigatori usano il monitoraggio delle transazioni, il blocco dei conti e la cooperazione transfrontaliera per rintracciare rapidamente i fondi prima che vengano dispersi. Una solida analisi della traccia del denaro può trasformare un accesso sospetto, un messaggio truffaldino o un pagamento ransomware in prove utilizzabili.