La frode transnazionale è un inganno criminale che attraversa i confini nazionali per rendere più difficili il rilevamento, l'indagine e il perseguimento. Spesso utilizza call center offshore, prestanome finanziari stranieri, società di comodo, messaggistica crittografata e percorsi di pagamento che passano attraverso più giurisdizioni. Suddividendo i ruoli tra paesi diversi, i responsabili possono nascondere chi dirige la truffa e chi ne trae beneficio.
Nella sicurezza informatica, questo è importante perché le grandi campagne truffaldine raramente si limitano a un singolo sito web o account. Possono combinare phishing, furto di identità, impersonificazione e rapida movimentazione dei fondi per mettere sotto pressione le vittime prima che i difensori possano reagire. Le operazioni transfrontaliere complicano anche la risposta agli incidenti: gli investigatori possono aver bisogno di log, registri bancari, dati sui domini e intelligence umana provenienti da più luoghi contemporaneamente. Le difese si concentrano sul monitoraggio degli account, sulla tracciabilità finanziaria, sulla rimozione delle infrastrutture e sulla cooperazione tra forze dell'ordine, banche e gestori di piattaforme.