Il controllo di velocità è una regola di controllo delle frodi che limita quanto rapidamente o quanto spesso possono verificarsi transazioni, accessi o modifiche all'account. Può applicarsi per carta, account, dispositivo, beneficiario, indirizzo IP o finestra temporale, e può limitare il numero di operazioni, gli importi o entrambi. L'obiettivo è rallentare abbastanza l'attività sospetta da consentire ai sistemi di monitoraggio di accorgersene e alla banca di intervenire.
È importante perché molti attacchi dipendono dalla velocità. I criminali possono testare carte rubate, spostare denaro attraverso più trasferimenti o innescare tentativi di pagamento ripetuti prima che una vittima possa reagire. Nelle banche moderne, soprattutto con i pagamenti istantanei e l'onboarding da remoto, c'è meno tempo per fermare gli abusi dopo l'avvio di una transazione. I difensori usano limiti di velocità, autenticazione rafforzata, avvisi e blocchi temporanei per ridurre le frodi senza ostacolare il normale comportamento dei clienti.